KBank Private Banking (เคแบงก์ ไพรเวทแบงก์กิ้ง) ร่วมกับ Goldman Sachs Alternatives นำเสนอกองทุนสินเชื่อนอกตลาดกึ่งสภาพคล่องกองใหม่ “กองทุน K Global Private Credit Fund ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย หรือ K-GPC-UI” ที่ลดข้อจำกัดเรื่องระยะเวลาล็อคเงินลงทุน โดยผู้ลงทุนสามารถลงทุนได้ทุกเดือนและขายคืนได้ทุกไตรมาส[1] โดยจะล็อคเงินลงทุนไว้เป็นเวลาเพียง 12 เดือนหลังจากเริ่มลงทุน กองทุนดังกล่าวจะเสนอขายครั้งแรก (IPO) ระหว่างวันที่ 30 กรกฎาคมถึง 6 สิงหาคม 2567 แก่ลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูงเท่านั้น โดยผู้ลงทุนจะได้รับประโยชน์จากโอกาสในการรับผลตอบแทนที่มั่นคงและมีความผันผวนต่ำ เพราะเน้นลงทุนในสินเชื่อนอกตลาดผ่านการให้สินเชื่อ แบบมีหลักประกันแก่บริษัทขนาดกลางถึงใหญ่คุณภาพสูงในหลายกลุ่มอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มเติบโตในอนาคต ทั้งในสหรัฐฯ และยุโรป และมีความเสี่ยงด้านการผิดชำระหนี้ต่ำ
ดร.ตรีพล ภูมิวสนะ Senior Managing Director, Private Banking Business Head, Private Banking Group ธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า ตลอด 5 ปีที่ผ่านมา ท่ามกลางสถานการณ์ที่สินทรัพย์ในตลาดหลักทรัพย์มีความผันผวนสูง และโอกาสในการทำกำไรน้อยลง KBank Private Banking ได้นำเสนอการลงทุนทางเลือก (Alternative Investment) เพื่อกระจายความเสี่ยงให้แก่พอร์ตการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสินทรัพย์นอกตลาด (Private Asset) มาอย่างต่อเนื่อง โดยในปี 2567 นี้ KBank Private Banking ได้นำเสนอ 3 กองทุนสินทรัพย์นอกตลาดกึ่งสภาพคล่อง (Semi-liquid Private Asset Fund) ที่ลดข้อจำกัดเรื่องสภาพคล่องของสินทรัพย์นอกตลาดแบบดั้งเดิม
ล่าสุด KBank Private Banking ร่วมกับ Goldman Sachs Alternatives นำเสนอกองทุนสินเชื่อนอกตลาดกึ่งสภาพคล่องที่มีชื่อว่า กองทุน K Global Private Credit Fund ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย หรือ K-GPC-UI กองทุนเปิดซึ่งเสนอขายให้แก่ลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูงเท่านั้น โดยผู้ลงทุนสามารถเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนและโอกาสการสร้างผลตอบแทนระยะยาวที่โดดเด่น เมื่อเทียบกับการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีการใช้หนี้สินเป็นตัวค้ำประกัน (Leveraged Loans) ในสหรัฐฯ และตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง (High Yield Bonds) ทั่วโลก โดยเน้นให้สินเชื่อแบบไม่ด้อยสิทธิและมีหลักประกันแก่บริษัทขนาดกลางถึงใหญ่คุณภาพสูงทั้งในสหรัฐฯ และยุโรป อีกทั้งกระจายการให้กู้ยืมในหลากหลายกลุ่มอุตสาหกรรมที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่น ไม่ว่าจะเป็นอุตสาหกรรมที่มีโอกาสเติบโตสูง อาทิ ซอฟต์แวร์และบริการ (Software & Services) หรืออุตสาหกรรมที่มีความมั่นคง เช่น การดูแลสุขภาพและประกันภัย นอกจากนี้ ความเสี่ยงด้านการผิดชำระหนี้ต่ำ โดยนักลงทุนสามารถลงทุนเพิ่มได้ทุกเดือน และการขายคืนหน่วยลงทุนจะสามารถทำได้เป็นรายไตรมาส และระยะเวลาการล็อคเงินลงทุนเพียง 12 เดือน สำหรับการลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกกำหนดไว้ที่ 500,000 บาท
Goldman Sachs Alternatives มีประสบการณ์การลงทุนในสินเชื่อนอกตลาดมากว่า 28 ปี ด้วยสินทรัพย์กว่า 1.1 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 4 ล้านล้านบาท) ครอบคลุมการให้สินเชื่อโดยตรง การให้สินเชื่อแบบไม่ด้อยสิทธิและมีหลักประกัน โดยการลงทุนทางเลือกเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของ Goldman Sachs Asset Management
ดร.ตรีพล กล่าวปิดท้ายว่า ในภาวะเศรษฐกิจที่ยังไม่แน่นอน KBank Private Banking ในฐานะที่ปรึกษาและผู้เชี่ยวชาญด้านการให้คำแนะนำการลงทุน ยังหาโอกาสและสร้างทางเลือกการลงทุนให้กับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง โดยให้ความสำคัญกับการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์นอกตลาด และการได้ร่วมมือกับผู้จัดการกองทุนระดับโลก อย่าง Goldman Sachs Asset Management เป็นอีกพัฒนาการสำคัญที่เราได้นำเสนอให้กับลูกค้าส่วนบุคคลที่เป็นลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูงมีโอกาสในการลงทุนได้ และผลิตภัณฑ์อย่างกองทุนสินทรัพย์นอกตลาดกึ่งสภาพคล่องยังช่วยให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้นไม่เสียโอกาสในการลงทุน เพราะสามารถเข้าลงทุนได้ทันที เพิ่มการลงทุนได้ทุกเดือน ขายทำกำไรได้ทุกไตรมาส และล็อคเงินลงทุนเพียง 12 เดือน KBank Private Banking เชื่อว่าการลงทุนในกองทุน K-GPC-UI จะช่วยกระจายความเสี่ยงพอร์ตการลงทุนจากกองทุนหุ้นนอกตลาดแบบดั้งเดิม และเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนระยะยาวให้กับนักลงทุนได้
[1] เมื่อถือครองหน่วยลงทุนดังกล่าวเป็นระยะเวลามากกว่า 12 เดือนนับตั้งแต่เดือนที่บริษัทจัดการทารายการขายหน่วยลงทุนนั้น
KBank Private Banking partners with Goldman Sachs Alternatives, one of the largest private credit investors globally, to strengthen portfolios with investment opportunities in semi-liquid private assets across multiple business sectors in the US and Europe
In collaboration with Goldman Sachs Alternatives, KBank Private Banking will launch a new semi-liquid private asset fund with reduced investment lock-up periods compared to closed-ended private fund structure. Investors can invest monthly and redeem on a quarterly basis[1], with investments locked for only 12 months after the initial investment. The Fund’s initial public offering (IPO) will be held from July 30 to August 6, 2024, and is available to ultra high net worth individual clients. Investors will have the opportunity to benefit from stable income with lower volatility, as the Fund focuses on investing in private credit through secured lending to high-quality medium to large companies across various industries with future growth potential in both the US and Europe, and with low default risk.
Dr. Triphon Phumiwasana, Senior Managing Director, Private Banking Business Head, Private Banking Group, KASIKORNBANK stated that over the past five years of highly volatile assets in the stock markets and decreased profit-making opportunities, KBank Private Banking has continuously introduced alternative investments to diversify risk in investment portfolios, especially private assets. In 2024, KBank Private Banking has introduced three semi-liquid private asset funds, which alleviate the liquidity constraints of traditional private assets.
Most recently, KBank Private Banking and Goldman Sachs Alternatives introduced a semi-liquid private asset fund named K Global Private Credit Fund Not for Retail Investors (K-GPC-UI). This open-ended fund, offered only to ultra high net worth individuals, provides investors with access to outstanding investment strategies and promising opportunities of long-term returns, compared to US leveraged loans and global high-yield bonds. The fund is focused on providing non-subordinated and secured loans to high-quality medium to large companies in the US and Europe, while also diversifying lending in a wide range of industries with outstanding return opportunities, including promising industries such as software and services, and stable industries such as healthcare and insurance. Additionally, there is low default risk. Investors can increase their investment every month, and investment units can be redeemed on a quarterly
basis, while the investment lock-up period is only 12 months. The minimum initial investment is set at 500,000 Baht.
Goldman Sachs Alternatives has over 28 years of experience in private credit investing, with over USD 110 billion (4 trillion Baht) in assets across direct lending, mezzanine debt, hybrid capital and asset-based lending strategies. The alternative investments platform is part of Goldman Sachs Asset Management.
Dr. Triphon noted in closing that amid the prevailing economic uncertainties, KBank Private Banking, as a wealth management advisor and expert, continues to seek opportunities and provide investment alternatives for clients. Focus is on increased investment in private assets and partnerships with world-class fund managers like Goldman Sachs Asset Management in presenting attractive investment opportunities for ultra high net worth individuals. In particular, the new semi-liquid private asset fund offers immediate investment with enhanced efficiency. Following an initial 12-month lockup period, additional investment is permitted monthly, while redemption of investment units is allowed on a quarterly basis. The IPO of K-GPC-UI fund will certainly help diversify investment portfolio risk from traditional private equity funds and increase opportunities to gain long-term returns for investors.
1 Redemption can be made after holding such investment units for more than 12 months.
