ธนาคารกสิกรไทยผนึกกำลังบริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) ร่วมลงทุน 1,000 ล้านบาท จัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด (ARUN AMC) เพื่อช่วยพลิกฟื้นสถานะลูกหนี้ให้มีคุณภาพชีวิตที่ดีขึ้นทั้งการดำรงชีพและการดำเนินธุรกิจ และเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพของธนาคาร ซึ่งสอดรับกับนโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทยที่ส่งเสริมการจัดตั้งกิจการร่วมทุนเพื่อแก้ไขปัญหาหนี้เสีย ช่วยสร้างความยั่งยืนให้กับระบบนิเวศการจัดการด้านสินเชื่อ ซึ่งจะส่งผลดีต่อภาพรวมเศรษฐกิจของประเทศ
นายจงรัก รัตนเพียร ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ด้วยปัจจัยทางเศรษฐกิจไทยที่ยังฟื้นตัวแบบค่อยเป็นค่อยไป และปัญหาหนี้ครัวเรือนที่ยังคงมีแนวโน้มสูงอย่างต่อเนื่อง ประกอบกับนโยบายธนาคารแห่งประเทศไทยที่ส่งเสริมการจัดตั้งกิจการร่วมทุนเพื่อแก้ไขปัญหาหนี้เสีย จึงเป็นที่มาของการร่วมลงทุนระหว่างธนาคารกสิกรไทย และบริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) จัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด (ARUN AMC) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ และสร้างความแข็งแกร่งทางการเงินให้กับธนาคาร นอกจากนี้ ธนาคารจะได้รับส่วนแบ่งจากผลกำไรของการบริหารหนี้จาก ARUN AMC ในฐานะผู้ถือหุ้นสัดส่วนร้อยละ 50 ซึ่งธนาคารลงทุนผ่านบริษัท กสิกร วิชั่น จำกัด (KVISION) อีกด้วย โดยมุ่งหวังว่า ARUN AMC จะช่วยแก้ไขปัญหาสภาพคล่องทางการเงินให้ลูกหนี้มีโอกาสแก้ไขหนี้ และสามารถดำเนินชีวิตและธุรกิจต่อไปได้ ซึ่งจะส่งผลดีต่อภาพรวมเศรษฐกิจของประเทศเช่นกัน
นายบรรยง วิเศษมงคลชัย รองประธานกรรมการ และรักษาการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) เปิดเผยว่า ARUN AMC มีเงินทุนเริ่มต้นในการจัดตั้งบริษัทจำนวน 1,000 ล้านบาท โดยธนาคารกสิกรไทย และ BAM ถือหุ้นในสัดส่วนร้อยละ 50เท่ากัน ซึ่งที่ผ่านมาBAM เป็นผู้นำในธุรกิจบริหารสินทรัพย์ที่มีศักยภาพ และมีความเชี่ยวชาญในการแก้ไขปัญหาหนี้ด้อยคุณภาพในระบบสถาบันการเงินและบริหารสินทรัพย์ รวมทั้งเป็นพันธมิตรที่ดีกับธนาคารกสิกรไทยมาอย่างยาวนาน การร่วมลงทุนจัดตั้ง ARUN AMC ในครั้งนี้ นอกจากจะสอดคล้องกับวิสัยทัศน์และ พันธกิจของ BAM ในการพลิกฟื้นสินทรัพย์ ช่วยเหลือลูกหนี้ให้กลับคืนสู่ระบบเศรษฐกิจ และฟื้นฟูธุรกิจอสังหาริมทรัพย์มือสองให้มีมูลค่าเพิ่มขึ้นแล้ว ยังช่วยส่งเสริมศักยภาพให้ทั้งธนาคารกสิกรไทยและ BAM มีความแข็งแกร่งมากขึ้น ถือเป็นการต่อยอดความสำเร็จ และเป็นการร่วมมือกันเพื่อผลักดันให้เกิดมูลค่าเพิ่มของธุรกิจบริหารสินทรัพย์ได้อย่างแท้จริง
นายสมชาย ธนุรักษ์ไพโรจน์ กรรมการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด กล่าวเพิ่มเติมว่า ARUN AMC ตั้งเป้าในการซื้อหนี้ด้อยคุณภาพจากธนาคารกสิกรไทย มูลค่าหนี้รวมประมาณ 50,000 – 60,000 ล้านบาท มาบริหารจัดการภายใต้ทีมงานที่มีความรู้ความเชี่ยวชาญด้านนี้โดยเฉพาะ เพื่อพลิกฟื้นสถานะลูกหนี้ รวมถึงให้โอกาสลูกหนี้ฟื้นตัว และสามารถรักษาทรัพย์สินเพื่อใช้ในการดำรงชีพและดำเนินธุรกิจต่อไปได้ อีกทั้งยังมีแนวทางการบริหารที่ตอบรับมาตรการแก้ไขหนี้ของภาครัฐที่ออกมาในปัจจุบัน เช่น โครงการคุณสู้ เราช่วย รวมถึงมาตรการที่อาจออกมาในอนาคต ซึ่งแม้ว่าลูกหนี้ธนาคารกสิกรไทยจะถูกโอนขายหนี้มาที่ ARUN AMC แล้วตั้งแต่ไตรมาส 4 ปี 2567 ก็จะยังคงได้รับการช่วยเหลือตามมาตรการแก้ไขหนี้อย่างต่อเนื่อง
ARUN AMC จะดำเนินงานภายใต้วิสัยทัศน์ “เป็นแสงสว่างให้ลูกหนี้พ้นจากวิกฤตทางการเงิน” โดยช่วยเหลือลูกหนี้อย่างเต็มที่ ด้วยการผสานจุดแข็งของธนาคารกสิกรไทยและ BAM เพื่อให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพ มีต้นทุนการดำเนินงานที่เหมาะสม และสร้างรายได้และกำไรที่ตอบโจทย์ผู้ถือหุ้น ทั้งนี้ ARUN AMC ได้รับใบทะเบียนบริษัทบริหารสินทรัพย์เมื่อวันที่ 26 ธันวาคม 2567 ที่ผ่านมา
KBank and BAM co-invest 1 billion Baht to establish ARUN AMC, aiming to revive both retail and business debtors while enhancing asset management efficiency
KASIKORNBANK (KBank) has teamed with Bangkok Commercial Asset Management Public Company Limited (BAM) to invest 1 billion Baht in the establishment of ARUN Asset Management Company (ARUN AMC). The new venture is designed to revive the status of debtors for a better quality of life and business operations while improving the efficiency of KBank’s non-performing asset management. These endeavors are in line with the Bank of Thailand’s policy of promoting the establishment of joint ventures to address bad debt problems and creating sustainability for the credit management ecosystem, which will be a boon for the overall Thai economy going forward.
Mr. Chongrak Rattanapian, President of KBank, said, “Given Thailand’s gradual economic recovery and persistently elevated household debt, coupled with the Bank of Thailand’s policy to promote the establishment of joint ventures to address non-performing loans, KBank has partnered with Bangkok Commercial Asset Management Public Company Limited (BAM) to establish ARUN AMC. The aim is to enhance efficiency in managing non-performing assets and strengthen KBank’s financial position. Additionally, the Bank will receive a share of the profits from ARUN AMC’s debt management operations as a 50-percent shareholder, with its investment made through KASIKORN VISION COMPANY LIMITED (KVision). ARUN AMC is expected to help improve financial liquidity for debtors, giving them the opportunity to restructure their debts and carry on with their lives and businesses. This, in turn, will positively impact the nation’s overall economy.”
Mr. Bunyong Visatemongkolchai, Vice Chairman and Acting Chief Executive Officer of BAM, said that ARUN AMC was established with an initial capital of 1 billion Baht, with KBank and BAM each holding a 50-percent stake. BAM is a leading player in the asset management business with potential and expertise in resolving non-performing loans in the financial institutions system and managing distressed assets. It has also maintained a long-standing partnership with KBank. The joint investment in establishing ARUN AMC aligns with BAM’s vision and mission to revitalize assets, support debtors in reentering the economic system, and enhance the value of the second-hand property market. Moreover, it strengthens both KBank and BAM, building upon past successes, and fostering collaboration that will drive true value creation in the asset management business.
Mr. Somchai Tanurukpairoj, Director and Chief Executive Officer of ARUN AMC, added that the company aims to purchase non-performing loans worth approximately 50 to 60 billion Baht from KBank. Such loans will be managed under a team with expertise in this field to restore the debtors’ status, as well as allowing them to recover and maintain their assets for livelihood and business continuity. In addition, the company has a management approach that responds to the government’s current debt resolution measures, like the “You Fight, We Help” project, as well as measures that may be issued in the future. Even though KBank’s debtors were transferred to ARUN AMC in 4Q24, they will continue to receive assistance under such measures.
ARUN AMC will operate under the vision of “Being a light for debtors to overcome their financial crises” by fully assisting debtors. The company combines the strengths of KBank and BAM to ensure efficient operations and reasonable operating costs, and generate income and profits that meet shareholders’ needs. ARUN AMC completed its asset management company registration on December 26, 2024.
